Опасное поле "Назначение платежа" и 115-ФЗ

Когда вы заполняете поле «Назначение платежа» при электронном переводе, не спешите! Многие из нас не задумываются над формулировками, особенно если речь идет о переводах между друзьями или знакомыми. Но именно здесь скрываются подводные камни, которые могут привести к серьезным последствиям!

Рассказываем, какие комментарии могут вызвать подозрения и почему стоит быть особенно внимательными в свете закона 115-ФЗ.

Автоматические банковские системы следят не только за суммами и частотой переводов, но и за тем, что вы пишете! Если ваши комментарии хотя бы отдаленно напоминают о нелегальной деятельности, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки.
Вот самые «опасные» формулировки:

Упоминания наркотиков, даже в шутливом контексте: «за травку»
Слова, связанные с коррупцией: «откат», «взятка»
Комментарии на тему экстремизма: «оружие», «взрывчатка»
Указания на коммерческие операции без оформления: «оплата за ремонт», «за квартиру»

Подозрительные фразы:

«Оплата по договору» — банки могут заподозрить вас в предпринимательской деятельности.
«Возврат долга» — превышение лимита переводов может привлечь внимание ФНС.
«За квартиру», «арендная плата» — регулярные платежи с одинаковыми суммами могут быть восприняты как доход от сдачи жилья.

Помните! Шутки с полем «Назначение платежа» могут обернуться серьезными проблемами. Банковские алгоритмы не понимают юмора и могут истолковать ваши слова буквально. Даже фраза «спасибо за помощь» при регулярных переводах может вызвать подозрения!
Томск: 8(3822)902-622
Северск: 8(3823)785-855
Новосибирск: 8(383)230-5-505

Заказать обратный звонок